Jie užšaldė banko sąskaitą: ką daryti?

Visai neseniai buvo blokuojami atvejaiasmenų, kurie buvo pripažinti kaltais ar įtariami ekstremistine veikla, lėšos. Tuo pačiu metu "algos" ir "socialinės" kortelės taip pat buvo paskirstytos. Kas yra klientų, kurie užšaldė banko sąskaitą?

Teisės aktai

Teisinis pagrindas yra nustatytas Federaliniame įstatyme Nr. 115 "Dėlpinigų plovimas ". 1 dalies 1 str. Šio dokumento 7 punkte teigiama, kad bankai privalo įšaldyti asmenų, įtariamų dalyvaudami ekstremizmo veikloje, lėšas. Tokiu atveju asmens įtraukimas į tokį sąrašą yra atitinkamas teismo sprendimas. Kitais atvejais nesijaudinkite, ar jie įšaldys paskolas bankuose. Komercinės organizacijos atlieka šias operacijas, nesusijusios su klientais, tačiau įveda savo duomenis į įtariamųjų sąrašą. Kaip rodo praktika, skundų pateikimas ir prašymas neleidžia išlaisvinti lėšų.

Apytiksliai kalbant, įstatymas draudžia "įtariamąjį"naudoti pinigus, priklausantį jam. Tačiau tame pačiame dokumente nurodyta, kad darbo užmokestis ir pensijos, kurios yra valstybės garantuojama, taip pat darbo užmokesčio, kuris reglamentuoja Darbo kodekso, negali būti taikoma teisė. Bet patirtis rodo, kad jei šaldytos banko sąskaitą, tada asmuo negali prieiti prie jų, kol jie bus pašalinti iš Federalinės finansinio stebėjimo tarnyba sąrašą. kilmė lėšų šaltinio nėra atsižvelgta.

Bankas užšaldė sąskaitą: ką daryti?

Vadovaujantis Taisyklių nuostatomisperduoti "valstybei garantuojamas išmokas, kurias pagyvenę žmonės gauna paštu, netaikomi negrynaisiais atsiskaitymais. Kitas dalykas yra tas, kad šiandien daugelis pensininkų gauna pinigus kredito įstaigos kortelėje. Jei asmuo įšaldė sąskaitą banke, būtina parašyti paraišką PF filialui su prašymu išmokėti pašalpą per pašto organizaciją. Jei registracijos adresas nesutampa su gyvenamąja vieta, ši informacija taip pat turi būti perduodama valstybės institucijai.

Už "ekstremistus", kurie gauna pinigusnaudos iš FSS ("dekretas", "ligos atostogos" ir kt.), turite laikytis tų pačių veiksmų: parašykite paraišką Socialinio draudimo fondui, prašydamam mokėti per pašto skyrius. Tada nesvarbu, ar jie užšaldo sąskaitas bankuose. Asmuo visada gaus valstybės garantuotus pinigus.

Jei tai neveikia

Pirma, reikia nepamiršti, kad negavoteNauda šešerius mėnesius iš eilės sukelia mokėjimų sustabdymą. Todėl, jei pirmiau aprašyta schema neveikia, būtina nedelsiant kreiptis į valstybės tarnybos departamentą tarnybos vietoje ir pranešti apie šią problemą. Praktiškai tokių atvejų nebuvo.

Nesuteikite atlyginimo

Ši problema išspręsta dar greičiau. Rusijos Federacijos darbo kodekse teigiama, kad atlyginimas už darbą yra mokamas darbo vietoje grynaisiais pinigais. Lėšų pervedimas į kortelę turi būti pagrįstas tinkama paraiška arba darbo sutartimi. Todėl, jei banko sąskaita buvo įšaldyta, pirmą kartą būtina parašyti darbdaviui adresuotą prašymą, prašant gauti atlyginimą iš kasos įstaigos. Kopijos numeris ir įrašo data nurodyti popieriaus kopijoje. Paraiška taip pat gali būti siunčiama registruotu laišku su pranešimu apie pristatymą. Antruoju atveju būtina parašyti direktoriui adresuotą dokumentą, kuriame prašoma pakeisti tam tikro paskutinio leidimo TC temą. Prie to pridedamas susitarimo projektas, pakeisto punkto tekstas. Darbdavys turi teisę atsisakyti darbuotojui šiame prašyme. Tada reikia uždaryti "algos" paskyrą. Darbdavys negalės vykdyti savo pareigų ir bus priverstas pasirašyti papildomą susitarimą. Kraštutiniais atvejais turės kreiptis į teismą. Toks sprendimas tikrai turės pasekmių darbuotojui.

Taikomos užsienio taisyklės

Prieš kelis mėnesius Ispanijos valdžios institucijos baigė savo veikląprieiga prie rusų priemonių. Kodėl bankai įšaldo sąskaitas? Rusijos Federacijos piliečiai laiku nepaaiškino kapitalo kilmės. Pagal šalies įstatymus užsieniečiai privalo pateisinti pajamas, investuotas į nekilnojamąjį turtą ar turtą. Pagal sankcijas buvo žmonės, kurie laiku neatsakė į atitinkamus valdžios institucijų prašymus. Valdžios institucijos taip pat įsipareigoja deklaruoti turtą už Ispanijos ribų. Piktybininkams tenka 10 tūkst. Eurų bauda. Tačiau dauguma aukų netgi nesistengia ištaisyti situacijos, nes bijo tokius sertifikatus reikalauti Rusijoje.

Kokia yra priežastis

Asmenys, priklausantys kategorijai "turtingi", turėtųmokėti skirtumą tarp pajamų mokesčio Rusijoje ir Ispanijoje. Tai yra atitinkamai 13% ir 52%. Apskaičiavimų pagrindas yra pajamų sertifikatas. Taigi visos problemos. Jei asmuo užšaldė banko sąskaitą, kad grąžintų prieigą prie lėšų, būtina atitinkamai pateikti pažymėjimą, kad būtų pranešta valdžios institucijoms apie nekilnojamojo turto nuosavybę užsienyje, mokamas mokestis Rusijos Federacijoje ir Ispanijos biudžeto skirtumas.

Išvada

"Rosfinmonitoring" sudaro asmenų, kurieįtariama ekstremistine veikla ar terorizmu. Tai reguliariai peržiūri kredito įstaigos, o jei yra sutapimų, jie blokuoja prieigą prie lėšų. Tuo pačiu metu visi pinigai į kortelę platinami į kortelę. Geros naujienos yra tai, kad asmuo gali atkurti teisę į pensiją, pašalpą ir atlyginimą. Kurie bankai turi įšaldytas sąskaitas, šiuo atveju tai nesvarbu. Šiuos mokėjimus garantuoja valstybės ir darbo kodeksas, todėl pagal pinigų plovimo įstatymą neatsiranda.

</ p>>